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ipfs矿机网(www.ipfs8.vip):中国人寿豪掷174亿增资广发银行 稳固第一大股东

admin2021-05-2867

潘玉蓉/制表 周靖宇/制图

证券时报记者 潘玉蓉

又见保险公司大手笔增持银行。昨日,中国人寿(601628,股吧)通告,拟以约8.81元/股认购约19.83亿股广发银行拟增发的股份,总对价不跨越174.75亿元。

本次生意后,中国人寿持有广发银行增资扩股后的43.686%股份,持股比例保持稳固。

广发银行募资400亿

今年4月6日,广发银行在北交所公布增资通告,拟向社会募资不跨越400亿元,用于弥补焦点一级资源金。据设计,广发银行拟刊行不跨越47亿股,增资价钱不低于8.8元/股。停止2020年12月31日,该行经审计的归属于通俗股股东的每股净资产为8.8元/股。

凭证增资方案,广发银行原股东有权优先按持股比例介入,拟认购的规模不低于最终召募资金规模的50%,且增资价钱与新投资方一致。增资完成后,广发银行原股东持股比例合计不低于增发后总股本的80%,新股东持股比例合计不跨越增发后总股本的20%。

此次中国人寿通告的增资价钱为每股8.81元,意味着新旧投资者都将以这个价钱举行生意,在去年终每股净资产上增添1分钱。

中国人寿自2016年入主广发银行后,将内部战略协同放在主要位置。对于中国人寿而言,溢价介入这笔定增,险些是一定的选择。本次生意后,中国人寿持有广发银行增资扩股后的43.686%股份,持股比例保持稳固。

年报显示,2020年终,广发银行法人股东共454户,自然人股东1286户,共持有该行股份196.87亿股。

中国人寿的投资结构

2016年,中国人寿以6.39元/股,从花旗团体和IBM Credit手中收购36.48亿股广发银行,以233.12亿元的总对价,成为广发银行的单一大股东,持股比例43.686%。

本次生意,国寿再拿出174亿介入增资,保住单一大股东的位置。若是不算近年分红所得,国寿在广发银行上的投入跨越400亿。

保险系银行在海内并不多,以广发银行和平安银行(000001,股吧)为代表。现在平安银行不仅是平安团体主要的利源,照样团体面向小我私人提供金融服务的账户提供者,对团体战略推进意义重大。

国寿重注广发银行,所图几何?广发银行之于国寿,饰演着什么角色?

中国人寿在5月26日通告中示意,通过介入本次增资,国寿将继续保持对广发银行的现有持股比例,以及在广发银行董事会和治理层的重大影响力。本次生意有利于进一步深化双方战略相助关系,提升公司综合竞争实力,拓展营业生长空间。

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中国人寿作为海内大型金融保险企业,营业局限涵盖保险、资产治理、另类投资、外洋营业、电子商务等多个领域。2016年收获银行牌照,是中国人寿综合金融迈出的主要一步。

国寿入主广发后,团体各成员单元与广发银行在客户笼罩、渠道整合、资源弥补、综合金融服务等方面实行战略互补,形成保险、投资、银行板块深度“保银协同”。

营业协同背后,也随同着组织结构、人事上的变阵。2016年,中国人寿董事长杨明生就任广发银行董事长,同时聘用中国人寿副总裁刘家德为行长、聘用国寿资产副总裁尹矣为副行长。入主广发银行的头一年,该行组织架构也举行了调整,一些二级部门酿成了一级部门,结构加倍扁平化;相似职能的部门举行了整合,便于统一集中治理。随同着银行架构调整,广发银行从高管到中层岗位也举行了调整。

随后5年中,国寿累计向广发银行派驻了三任行长,划分是国寿副总裁刘家德、尹兆君,和今年1月份上任的王凯。对此,有业内人士以为,从银行角度而言,频仍替换治理层会对治理思绪及银行队伍的组建发生一定负面影响,但这种替换如能与市场形势快速转变相顺应,也可能是一件好事。

2021年是中国人寿入主广发银行的第5年,事实证实,广发银行在国寿入主后效益提升显著。广发银行总资产在已往4年平均复合增速为13.46%。停止2020年终,广发银行总存款达1.83万亿元、总贷款1.80万亿元,划分比2016年6月末增进71.6%和99.7%;总存款、总贷款近4年平均复合增速划分为19.24%、17.77%。在盈利方面,广发银行拨备前利润在2017年至2019年平均复合增速为32.64%,在A股上市股份制银行中领先。

2020年终,广发银行资产规模首次突破3万亿大关,同比增进15.2%,在股份制银行中排名第9。

广发银行对于中国人寿的意义,在未来可能放大。跨境理财通即将在大湾区试点,广发银行在大湾区财富治理上的地缘优势,对中国人寿无论在资产端照样欠债端都能孝顺价值。

广发银行是唯逐一家在粤港澳大湾区“9+2”都会实现机构全笼罩的天下性股份制银行,在北京、上海、广东等天下25个省(直辖市、自治区)和香港、澳门稀奇行政区设立46家直属分行、882家营业机构。

数据显示,广发银行拥有跨越36万对公客户、4800万小我私人客户、9000多万信用卡客户和5100万移动金融客户,基础客户有一半在大湾区内。

银行股低估值

引发资金涌入

在广发银行增资的同期,中原银行(600015,股吧)也在追求200亿元增资,价钱同样要求不得低于每股净资产14.34元。该价钱与通告当日中原银行收盘价相比溢价126%,成为A股溢价定增之最。

这也是银行定增面临的尴尬:二级市场上,破净的银行股不在少数,若是要投资银行股,廉价的选项似乎有许多;然而,由于银行股东多为国资靠山,在国企增发不得低于每股净资产的要求下,银行股经常要溢价定增。

投资者为何不在二级市场上选廉价的公司,反而要舍近求远,舍低求高?以靠近净资产的价钱对一家天下性股份制银行增资,是不是一笔划算的生意?

对于上述问题,市场有着特殊的回覆方式。事实上,A股银行溢价定增并不少见。据统计,2016年5月以来,合计有12家A股上市银行完成定增,其中7家为溢价刊行。

银行股价整体被低估,是资金不计短期得失涌向银行股的一个主要缘故原由。万得数据显示,38家A股上市银行平均市盈率6.7倍,平均市净率0.9倍。所有A股平均市盈率为23.4倍,银行业与所有A股的估值比价为0.28,也就是说,银行业仅处于A股估值四分之一位置。

今年以来,不少银行公布稳固股价的措施,如邮储银行拟用自有资金增持不少于5000万元邮储银行股份,西安银行(600928,股吧)5%以上股东及现实控制人的一致行悦耳拟增持超8993万元;浙商银行年头也通告,股价下跌触发稳固股价措施启动条件。

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